陈康杰知道金融危机会发生,他也知道发生的过程和结果,但是对于原因,之前陈康杰还真没有怎么认真的细究过。现在经过具有经济学博士背景的狄秋仁那么一解释,陈康杰不但来了兴趣,也有歇窍了。
“你继续说”,陈康杰对狄秋仁鼓励道。
“日本银行业由于国内巨额不良贷款碰到了大麻烦。问题在1995年3月开始显现。当时,东京的两个信用合作社暴露了超过10亿美元的坏账,其中大部分是对房地产公司的贷款。而这星常脆弱的地区性银行和信用合作社,又通过“主银行制度”同大的“主银行”联系起来。小银行破产时,大银行也开始遭殃。日本经济和日元汇率在1996年到1997年的下跌,对整个银行体系产生了巨大的负面影响”,狄秋仁受到鼓励,看了一眼韩庚之后继续说道。
“日本的房地产一直受到我们的打压,说起来我们是罪魁祸首”,韩庚补充了一句。
陈康杰沉思了一会,缓缓的开口道,“日本银行业50的资本是二级资本,主要包括股票投资组合的未实现价值,因此他们要承受两种相反的压力。一方面,由于经济放缓、外国投资者由于日元走弱而撤资,股价在1996到1997年间下跌‘另一方面,弱势日元将美元贷款的日元价值提高了。这两方面因素都减弱了日本的银行达到8资本充足率的能力。要达到资本充足率要求,惟一的办法就是减少海外贷款”。
虽然跟了陈康杰的时间不短,多年前就带着他们挣大钱。但是对于陈康杰能够经过提点后就一下子说出结症,狄秋仁还是十分佩服的。他能说出那些,完全是应该的,因为他常驻日本,他的工作就是研究日本的经济是金融市场,以便提股以打击的机会。而陈康杰,则是要很久才会到日本去一次,所以就更显得难能可贵。
用一种崇敬的目光盯着陈康杰,狄秋仁接过陈康杰的话头,“根据我们的评估,如果日元兑美元维持在140比1的水平、股市维持在15000点,那么日本的银行需要减少5.6万亿日元的贷款。这相当于日本gdp的11。如果不削减国内贷款,只有大量削减在国外的贷款。虽然还没有详细的数据,但是我们推测,从去年一月开始,日本起码从东南亚减少了一千亿美元的贷款,正是日本银行的撤贷,制造了东南亚的急剧信用紧缩”。
“ok,我算是明白了,你的想法是我们应该将日本从东南亚捞到的一千亿美元拿过来,对吧？”,陈康杰机敏的说道。
“是的,就是这个意思,如果我们能够在日本做些什么的话,日本还会大批的从东南亚撤资,他们起码能够从东南亚撤回总数2500亿的资金。这是大鱼吃小鱼,小鱼吃虾米的时代,如果日本加速撤资,东南亚国家将会雪上加霜”,狄秋仁坚定的说道。
陈康杰再一次沉思起来,狄秋仁看到的也许全部是经济的部分,而陈康杰好考虑到政治的内容。
东南亚发生席卷性的金融危机,国际社会一定会救援的,否则就会扩散,最起码国际货币基金组织绝对会有所表现。在这样的背景下,日本反其道而行之加速撤资,那么必将在政治上与东南亚国家交恶,这等于是趁人之危。
这种政治现象是陈康杰乐于见到的,如果中华国再适时的切入进去,对那些国家提供一些帮助,不但能稳定周边,加强睦邻友好关系,还能获得不错的市场以及资源地,长远来说,这对未来解决南海领土争端问题是极有益处的。
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